JAK SI VYBRAT PORADCE

Při vyslovení slovního spojení finanční poradce se některým lidem naježí všechny chlupy na těle. Není divu, vždyť ještě nedávno finančního poradce mohl dělat úplně každý kdo dokázal udržet pero a vejít do dveří. A světe div se, ono to tak někdy je i dnes!

Finanční poradci mají v dnešní době povinnost vykonání zkoušek České národní banky na sektor pojištění, investic, úvěrů a penzijního spoření. Realita je taková, že poradci tyto zkoušky často ani nemají a veškeré smlouvy podepisuje jejich profesně starší kolega. Proto první věc, kterou bych osobně po svém poradci chtěl, je prokázání jeho odbornosti.

Udělejte si na finančního poradce výběrové řízení. Domluvte si několik schůzek s vícero finančními poradci a udělejte si obrázek sami. Kvalitní finanční poradce by vás neměl do ničeho tlačit. Naopak s finančním poradcem, který vám chce překopat každou smlouvu, na kterou narazí, bych se osobně rozloučil.

Dobrý finanční poradce by Vám vždy měl připravit několik řešení, abyste měli svobodu se rozhodnout, které z nabízených řešení je pro Vás nejpřijatelnější. U každého řešení by Vás poradce měl pečlivě seznámit se všemi výhodami a nevýhodami každého z předkládaných řešení. Dalším významným ukazatelem profesionálního přístupu poradce je transparentnost, tedy to, že Vás poradce vždy obeznámí s výší odměny, kterou za sjednaný obchod obdrží.

Než s finančním poradcem začnete spolupracovat, chtějte po něm, ať Vám ukáže jeho vzorový finanční plán, ať víte, co Vás čeká. Někteří finanční poradci ani v dnešní době finanční plány nedělají, což je velká chyba. Finanční plány jiných poradců jsou postaveny na prodeji produktů a nikoli na skutečných potřebách klienta. Většinou finanční poradci používají rafinované firemní softweary, kde jeho zpracování trvá 20 minut a finanční plán tak nabízí stejné unifikované řešení pro Vás, jako pro někoho jiného. Protože je každý z nás jiný, nemůže takovéto řešení nikdy fungovat.